Todas as instruções financeiras têm uma data de vencimento e uma data processada. A data de vencimento é a data na qual um pagamento ou uma fatura é planejada para ser recebida pelo nomeado. Por exemplo, no caso de uma transferência eletrônica de fundos, a data de vencimento é a data que o pagamento é planejado para ser depositado na conta bancária do designado e disponível para ser retirado. Como parte do processamento do componente financeiro, a data de vencimento é calculada usando o padrão de entrega do nomeado. Por exemplo, se um cliente for pago a cada semana em uma segunda-feira antecipadamente, sua data de vencimento será sempre uma segunda-feira, esse dia sendo o dia em que ele sempre será pago ou faturado.
A data de vencimento não deve ser confundida com a data real em que o nomeado é pago, que é conhecida como a data de pagamento. Isso é porque para pagar o nomeado na hora na data de vencimento, os pagamentos ou as faturas precisam ser processados antes que a data do processamento financeiro seja encerrada. Por exemplo, a data do processamento financeiro para o padrão de entrega acima é encerrada em uma quinta-feira (este é o período de compensação necessário para garantir que o dinheiro possa estar na conta bancária do designado até a segunda-feira seguinte). Na quarta-feira o cliente notifica uma mudança em suas circunstâncias, que entraram em vigor a partir da segunda-feira dessa semana. Essa mudança causa uma reavaliação que resulta no cliente tendo o pagamento insuficiente. O pagamento insuficiente abrange o período de segunda-feira a sexta-feira dessa semana (porque o cliente é pago adiantado semanalmente). Na verdade, a quantia insuficiente paga ao cliente é 'devida' na segunda-feira no início dessa semana. No entanto, como essa data já passou, realmente, o cliente não pode receber desse pagamento nessa data.
No entanto, quando ocorrerem mudanças que serão impactadas quando o pagamento for feito fisicamente, é importante notar que a 'data processada' também deverá ser considerada ao visualizar as transações financeiras. O trabalho de caso pode usar a data processada para reconciliar que uma data de vencimento pode não ter sido atendida para o pagamento em que a data processada não permite o tempo suficiente para que a data de vencimento ainda seja atendida. Tomando o exemplo acima, em que a data de vencimento é segunda-feira, 13 de novembro, mas a data real processada é quarta-feira, 15 de novembro (que cai na hora do processamento financeiro do pagamento da segunda-feira seguinte, ele revela que a data do pagamento será na segunda-feira, dia 20 de novembro.