Bankverbindungsdaten können zwar für alle Beteiligtentypen erfasst werden, aber die Bankverbindungsdaten für Personen/Anwärter werden als Angaben gepflegt. Für eine Person oder einen Anwärter können eine Reihe verschiedener Typen von Bankkonten erfasst werden und es sind auch mehrere Instanzen eines jeden Typs zulässig.Anhand von Start- und Enddaten ('Von' bzw. 'Bis') wird der Gültigkeitszeitraum eines Bankkontos eingetragen. Die Details eines Bankkontos ändern sich im Laufe der Zeit nicht, da ein Bankkonto als statisch gilt. Dies bedeutet, dass an den Details für ein bestimmtes Konto selbst keine Änderungen auftreten, selbst wenn eine Einzelperson dieses Konto schließt. Aus diesem Grund müssen Benutzer bei der Pflege von Bankverbindungsdaten im System entweder neue Datensätze erstellen oder die vorhandenen Datensätze korrigieren. Folgesätze, d. h. sukzessiv gültige Änderungen, sind nicht zulässig.
Ein Kunde könnte zum Beispiel die Organisation darüber informieren, dass er vor kurzem die Bank gewechselt hat. In diesem Fall würde der Benutzer für den vorhandenen Bankkontodatensatz ein Enddatum ('Bis') eingeben, das angibt, an welchem Datum der Kunde sein altes Konto gesperrt (gekündigt) hat. Außerdem würde er einen neuen Datensatz mit einem Startdatum ('Von') erstellen, das angibt, an welchem Datum der Kunde sein neues Konto eröffnet hat. Derselbe Kunde könnte der Organisation später mitteilen, dass er keine Einzahlungen auf sein neues Bankkonto verzeichnet. Der Benutzer würde dann das neu erfasste Bankkonto anzeigen, bei einer Überprüfung feststellen, dass die Angabe fehlerhaft ist, und die Details entsprechend korrigieren.
Die aus einem anderen Fall mit dem Broker bereitgestellten Datensätze für Bankkonten werden automatisch verarbeitet. Hierzu prüft das System den eingehenden Datensatz, um zu ermitteln, ob das Bankkonto wie ein neues Bankkonto behandelt werden soll, ob ein vorhandenes Bankkonto geändert werden muss oder ob das Bankkonto ein Duplikat eines bereits gespeicherten Bankkontos ist. Wenn das Bankkonto als Duplikat angesehen wird (da alle Attribute für den Datensatz mit einem bereits vorhandenen Bankkontodatensatz übereinstimmen), wird keine Aktualisierung vorgenommen.
Um zu bestimmen, ob ein neuer Datensatz hinzugefügt werden muss oder Änderungen an einem bereits vorhandenen Datensatz vorgenommen werden müssen, überprüft das System zuerst, ob ein logisch identischer Datensatz vorhanden ist. 'Logisch identisch' bedeutet, dass eine Reihe von Attributen mit dem eingehenden Datensatz übereinstimmen. Im beschriebenen Fall würde dies die Attribute für die Bankleitzahl und die Kontonummer einschließen. Wenn diese Attribute übereinstimmen, aktualisiert das System dann den vorhandenen gespeicherten Datensatz mit den Details des eingehenden Datensatzes (sofern der eingehende Datensatz das aktuellere Eingangsdatum aufweist). Wenn es bei den Attributen keinerlei Übereinstimmungen gibt, fügt das System diesen Datensatz als neues Bankkonto hinzu.