Um dever financeiro mandado pela organização pode apenas ser uma estimativa do que um participante deve ser cobrado. Portanto, um participante pode enviar à organização mais dinheiro do que a quantia cobrada. Um produto de deveres financeiros pode ser configurado para permitir que a quantia mandada seja lida como a quantia correta a ser alocada nos deveres financeiros. Isso é chamado dever financeiro sobre alocação.
Por exemplo, para um empregador é emitida uma fatura de contribuições do empregador na quantia de $100. Esse mesmo empregador manda um pagamento de $120. Se a funcionalidade de alocação em excesso for configurada para o dever financeiro, o total de $120 poderá ser alocado no item de linha de dever financeiro. Um novo item de linha de instrução de alocação em excesso é criado na quantia de $20. Esses $20 permanecem como um crédito reservado para o caso de dever financeiro. Reservando a quantia, a quantia original faturada pode ser reconciliada com a quantia que deve ter sido faturada para determinar se a quantia extra deve ser aplicada aos deveres financeiros adicionais sobre o caso.
Para permitir que essa quantia reservada seja aplicada aos deveres financeiros adicionais sobre o caso, o processo em lote Reconciliar Conta do Caso deve ser executado. Esse processo em lote é iniciado cancelando a reserva da quantia de crédito. Em seguida, ele procura deveres financeiros pendentes sobre o caso e, se localizado, aloca a quantia de crédito neles. As quantias de crédito restantes são disponibilizadas para alocação em outros casos de dever financeiro que o participante pode ter com a organização.
Se a funcionalidade de alocação em excesso não for configurada para um dever financeiro, o total de alocações no dever financeiro não poderá exceder a quantia total para o dever financeiro. Tomando o exemplo acima, apenas $100 do pagamento recebido poderão ser alocados no item de linha de instrução de dever financeiro. Observe que se mais de uma locação for feita em um item de linha de dever financeiro, o total de todas essas alocações não poderá exceder o quantia total para o dever financeiro ($100 no exemplo acima).
O processamento de alocação em excesso é configurado para um produto de deveres financeiros como parte da administração financeira.