모든 금융 지사사항에는 만기일과 처리 날짜가 있습니다. 만기일은 명의자가 지불금이나 송장을 받도록 스케줄된 날짜입니다. 예를 들어, 전자 자금 이체의 경우 만기일은 명의자의 은행 계좌에 지불금이 입금되어 인출할 수 있게 스케줄된 날짜입니다. 금융 구성요소 처리의 일부로 명의자의 제공 패턴을 사용하여 만기일을 계산합니다. 예를 들어, 매주 월요일에 클라이언트에게 선불로 지불되는 경우 만기일은 항상 월요일이 되며, 이 날 언제나 지불금이 지불되거나 송장이 발송되어야 합니다.
만기일은 명의자가 지불금을 받는 실제 날짜(지불 날짜라고 함)와 혼동하지 않아야 합니다. 만기일에 맞춰 제때에 명의자에게 지불금이 지급되도록 금융 처리 날짜가 종료되기 전에 지불 또는 송장을 처리해야 하기 때문입니다. 예를 들어, 위 제공 패턴의 금융 처리 날짜는 목요일에 종료됩니다(즉, 금액이 명의자의 은행 계좌에 다음 월요일까지 확실히 입급되기 위해 필요한 오프셋 기간임). 수요일에 이 주의 월요일부터 적용된 사정 변화에 대해 클라이언트에게 알립니다. 이 변화로 재평가가 수행되고 클라이언트에게 과소납부되게 됩니다. 과소납부는 이 주의 월요일에서 금요일까지의 기간을 보장합니다(클라이언트가 매주 선불로 지급되기 때문). 클라이언트에게 과소납부된 금액은 사실상 이 주의 시작인 월요일에 '지불해야' 합니다. 그러나 이 날짜가 이미 지났으므로 사실상 클라이언트가 이 날짜에 이 지불금을 받지 못했습니다.
그러나 지불금을 실제로 지급하는 데 영향을 미치는 변경사항이 발생한 경우 금융 거래를 볼 때 '처리 날짜'도 고려해야 합니다. 처리 날짜로 인해 만기일을 지킬만한 충분한 시간적 여유가 없는 경우, 케이스 워크는 처리 날짜를 사용하여 만기일에 지불금을 지급하지 못한 내역을 교정할 수 있습니다. 위의 예에서 만기일이 11월 13일 월요일이지만 실제 처리 날짜는 11월 15일 수요일(다음 월요일에 지불하는 금융 처리 시간에 속함)인 경우 지불 날짜는 11월 20일 월요일이 됩니다.