I pagamenti e le fatture vengono emessi automaticamente per gli intestatari durante l'elaborazione finanziaria. Ad esempio, l'organizzazione potrebbe emettere pagamenti quando viene eseguito un processo batch all'inizio di ogni mese. Durante l'elaborazione finanziaria, i componenti finanziari vengono elaborati in elementi riga di istruzione finanziaria. Ogni elemento riga di istruzione finanziaria è un'istruzione di pagamento o fattura emessa per un intestatario. Ad esempio, un componente finanziario specifica che un intestatario viene pagato 25€ ogni settimana, sa partire dal 1° maggio. Il 1°maggio, il componente finanziario viene di fatto elaborato in un elemento riga di istruzione finanziaria. L'elemento riga di istruzione finanziaria viene quindi creato ogni settimana fino alla data di fine del periodo di copertura del componente finanziario.
Le informazioni trasferite dal componente finanziario all'elemento riga di istruzione includono il nome dell'intestatario, il modello di distribuzione, un importo di credito o debito e il periodo di tempo coperto dal pagamento o dalla fattura.
L'importo di credito o debito viene applicato ad un intestatario o un account del caso nel periodo di copertura specifico contenuto nel componente finanziario. Ad esempio, un elemento riga di istruzione potrebbe indicare che un intestatario è stato pagato 25€ per il periodo di copertura che va dal 1° maggio al 31 maggio.
Gli elementi riga di istruzione finanziaria vengono quindi raggruppati in istruzioni finanziarie. Le istruzioni finanziarie vengono generate nei pagamenti o fatture per gli intestatari. Il raggruppamento consolida una serie di pagamenti o fatture per un intestatario. Ad esempio, è possibile creare un'istruzione che rappresenta quattro pagamenti separati ed emetterla per un intestatario come singolo pagamento. Se un partecipante è un intestatario in più di un caso, un raggruppamento consolida in tutti i casi tutti i pagamenti dovuti all'intestatario nella stessa data.
Quando un pagamento o una fattura vengono generati per un intestatario, il sistema registra automaticamente uno strumento finanziario. Gli strumenti finanziari sono le registrazioni degli effettivi pagamenti o delle effettive fatture emessi o ricevuti dall'organizzazione. Gli strumenti finanziari vengono registrati per le istruzioni finanziarie. Ad esempio, uno strumento di pagamento viene registrato quando viene emesso un pagamento per un intestatario.