Le date di esclusione di pagamento rappresentano i giorni in cui l'organizzazione non sarà in grado di effettuare pagamenti utilizzando un metodo di distribuzione particolare. Un requisito di pagamento anticipato specifica che l'elaborazione finanziaria dovrebbe verificarsi nella data di elaborazione più vicino alla data di esclusione.
Ad esempio, se i pagamenti in contanti per i casi di indennità di solito vengono effettuati di lunedì e il lunedì successivo è un giorno festivo, allora il lunedì successivo può essere contrassegnato come una data di esclusione sul calendario finanziario di pagamento in contanti. Il pagamento verrà quindi effettuato nella più prossima data di elaborazione valida precedente alla data di esclusione.
Un calendario finanziario separato viene fornito per ogni metodo di consegna utilizzato dall'organizzazione. Ciò è utile perché metodi di distribuzione differenti possono avere date di esclusione diverse. Ad esempio, potrebbe non essere possibile emettere assegni nelle festività nazionali, ma può essere ancora possibile elaborare transazioni EFT.
Il pagamento anticipato funziona anche per coprire offset di un periodo. Ad esempio, una data di pagamento di martedì viene elaborata il venerdì in anticipo a causa di un offset del modello di copertura in anticipo di due giorni e delle impostazioni della data di esclusione di pagamento di sabato e domenica.