Las fechas exclusión de pagos representan los días en los que la organización no podrá realizar pagos utilizando un determinado método de entrega. Un requisito de prepago especifica que el procesamiento financiero se debe producir en la fecha de proceso más próxima previa a la fecha de exclusión.
Por ejemplo, si los pagos en efectivo para casos de prestación se efectúan normalmente los lunes y el siguiente lunes es un día festivo, el siguiente lunes puede marcarse como una fecha de exclusión en el calendario financiero de pagos en efectivo. El pago se efectuará entonces en la fecha de proceso válida más próxima anterior a la fecha de exclusión.
Se proporciona un calendario financiero independiente para cada método de entrega utilizado por la organización. Resulta útil porque distintos métodos de entrega pueden tener diferentes fechas de exclusión. Por ejemplo, puede que no sea posible emitir cheques en días festivos, pero puede que siga siendo posible procesar transacciones EFT.
El prepago funciona además para cubrir compensaciones de periodos. Por ejemplo, una fecha de pago en martes se procesa el viernes por adelantado debido a una compensación de patrón de cobertura de dos días y valores de fecha de exclusión de pago para el sábado y domingo.